Ухвалою Апеляційного суду міста Києва від 29.01.2015р. підверджено законність схеми розроблення депозиту, що перебільшує 200 тис. грн. на декілька, як можливість збереження вкладених коштів.
Так, Тимчасова адміністрація ПАТ "Старокиївський банк" звернулася до суду із позовом, в якому вказувала, що "Відповідачем ОСОБА_1 за сприяння відповідних працівників Банку було ініційовано процес фіктивного відкриття рахунків фізичними особами для штучного зарахування коштів на них у розмірі, що не перевищує суму граничного відшкодування коштів у 200 000 гривень , працівник Банку, використовуючи комп'ютерну техніку, здійснив розрахунково-касові операції щодо нібито видачі Відповідачу ОСОБА_1 готівкових коштів з його рахунків, хоча фактично готівкові кошти не видавалась з каси Банка, працівник Банку, використовуючи комп'ютерну техніку, здійснив розрахунково-касові операції, згідно яких грошові кошти (не більше 200 000 грн. на кожну із 21-ї фізичної особи) були зараховані (нібито внесені готівкою) на поточні (на вимогу) рахунки ОСОБА_2 та 20 фізичних осіб, хоча фактично готівкові кошти не вносились в касу Банка. Працівником Банку Балан Н.Ю. 14.05.14 в 1:12 на Рахунок-2П ОСОБА_2 була зарахована сума грошових коштів у розмірі 200 000,00 гривень, ОСОБА_1 прийнято рішення щодо дострокового припинення Договору-1 та повернення вкладу не зважаючи на негативні фінансові наслідки, операції щодо зняття готівкових коштів з рахунків ОСОБА_1 та внесення готівкових коштів на рахунки ОСОБА_2 та 20 фізичних осіб були проведені після закриття каси Банку, а вказані фіктивні розрахунково-касові операції відбувались після цього часу, вбачається неможливим проведення 21 розрахунково-касової операцій з готівкою на суму 4 118 989,22 гривень за участю 21 громадянина протягом часу у 22-23 хвилини після першої години ночі."
Водночас, судові інстанції відмовляючи в задоволенні позову прийшли до висновку, що порушення банком правил обліку, перерахуванні грошових коштів його працівником не є підставою для визнання Договору банківського вкладу № 05/1063-2014 від 14.05.2014 та Договору банківського рахунку № 7577 від 16.04.2014 недійсними, оскільки порушення порядку виконання договору не призводить до недійсності вказаних правочинів.
Рішення Голосівського районного суду м. Києва 02.12.2014
Ухвала апеляційного суду міста Києва 29.01.2015
Так, Тимчасова адміністрація ПАТ "Старокиївський банк" звернулася до суду із позовом, в якому вказувала, що "Відповідачем ОСОБА_1 за сприяння відповідних працівників Банку було ініційовано процес фіктивного відкриття рахунків фізичними особами для штучного зарахування коштів на них у розмірі, що не перевищує суму граничного відшкодування коштів у 200 000 гривень , працівник Банку, використовуючи комп'ютерну техніку, здійснив розрахунково-касові операції щодо нібито видачі Відповідачу ОСОБА_1 готівкових коштів з його рахунків, хоча фактично готівкові кошти не видавалась з каси Банка, працівник Банку, використовуючи комп'ютерну техніку, здійснив розрахунково-касові операції, згідно яких грошові кошти (не більше 200 000 грн. на кожну із 21-ї фізичної особи) були зараховані (нібито внесені готівкою) на поточні (на вимогу) рахунки ОСОБА_2 та 20 фізичних осіб, хоча фактично готівкові кошти не вносились в касу Банка. Працівником Банку Балан Н.Ю. 14.05.14 в 1:12 на Рахунок-2П ОСОБА_2 була зарахована сума грошових коштів у розмірі 200 000,00 гривень, ОСОБА_1 прийнято рішення щодо дострокового припинення Договору-1 та повернення вкладу не зважаючи на негативні фінансові наслідки, операції щодо зняття готівкових коштів з рахунків ОСОБА_1 та внесення готівкових коштів на рахунки ОСОБА_2 та 20 фізичних осіб були проведені після закриття каси Банку, а вказані фіктивні розрахунково-касові операції відбувались після цього часу, вбачається неможливим проведення 21 розрахунково-касової операцій з готівкою на суму 4 118 989,22 гривень за участю 21 громадянина протягом часу у 22-23 хвилини після першої години ночі."
Водночас, судові інстанції відмовляючи в задоволенні позову прийшли до висновку, що порушення банком правил обліку, перерахуванні грошових коштів його працівником не є підставою для визнання Договору банківського вкладу № 05/1063-2014 від 14.05.2014 та Договору банківського рахунку № 7577 від 16.04.2014 недійсними, оскільки порушення порядку виконання договору не призводить до недійсності вказаних правочинів.
Рішення Голосівського районного суду м. Києва 02.12.2014
Ухвала апеляційного суду міста Києва 29.01.2015
Немає коментарів:
Дописати коментар